Các quy tắc quản trị rủi ro thường gặp trên thị trường forex

Khi mọi người nói về rủi ro trong quá trình giao dịch forex, hầu hết tất cả mọi người đều có khuynh hướng nghĩ đến tình trạng “cháy tài khoản” hay nói cách khác là mất trắng toàn bộ số vốn mà mình bỏ ra. Tuy nhiên, đây không phải là rủi ro duy nhất khi giao dịch trên thị trường forex. Bất kì thời điểm nào khi bạn đặt một lệnh giao dịch, bạn đã bắt đầu có rủi ro.

Để hiểu tầm quan trọng của quản lý rủi ro trong đầu tư forex, bạn hãy xem bảng dưới đây:

Bảng trên có ý nghĩa rằng một khi tài khoản giao dịch đã bị sụt giảm thì việc gỡ lại số tiền đã thua lỗ là điều khó khăn hơn nhiều. Nếu đã thua lỗ 50% số vốn ban đầu thi Trader cần phải kiếm lại mức lợi nhuận lên đến 100% cho số vốn còn lại thì mới về mốc hòa vốn. Đặc biệt, nếu Trader đã thua lỗ đến 90% vốn ban đầu thì họ cần phải kiếm được mức lợi nhuận 1000% cho số vốn còn lại thì tài khoản mới được như lúc trước. Khả năng này là cực kỳ khó xảy ra.

Học cách quản trị rủi ro là kỹ năng tối cần thiết với các trader vì nó giúp chúng ta có thể tồn tại lâu dài trên thị trường forex cũng như kiếm được lợi nhuận từ nó. Sau đây là các quy tắc quản trị rủi ro thường gặp nhất, một trader cần phải nắm vững:

Giao dịch forex phải có điểm dừng lỗ (stop loss level)

Điểm dừng lỗ là công cụ quan trọng nhất trong quản trị rủi ro vì nó giúp bạn giới hạn số lỗ bạn giao dịch khi tham gia thị trường. Nếu bạn giao dịch không có điểm dừng lỗ, nhiều khả năng bạn sẽ bị cháy tài khoản forex chỉ trong một lệnh giao dịch duy nhất.

Cách chọn điểm dừng lỗ xa hay gần tuỳ thuộc vào phương pháp giao dịch của mỗi người nhưng không nên quá 2% tài khoản của bạn.

Sử dụng đòn bẩy ở mức hợp lý

Khối lượng giao dịch sẽ định nghĩa mức rủi ro mà bạn có thể chấp nhận khi giao dịch trên thị trường forex. Bạn càng vào lệnh với khối lượng lớn, rủi ro sẽ càng cao. Vì thế, đừng sử dụng đòn bẩy quá lớn khi bạn cảm thấy mình chưa có đủ kỹ năng và phương pháp giao dịch của mình vẫn chưa được chứng minh có thể kiếm được lợi nhuận. Chính vì vậy, Ở Exness để sử dụng được đòn bẩy cao nhất 1:không giới hạn bạn phải đáp ứng được những điều kiện tối thiểu về kinh nghiệm giao dịch như: 

– Giao dịch tối thiểu 5 lots

– Mở ít nhất 10 positions

– Và tài khoản có ít hơn 1000 USD

Exness yêu cầu khối lượng giao dịch tối thiểu và số positions mở tối thiểu để đảm bảo rằng khách hàng đã có kinh nghiệm giao dịch, hiểu thị trường.

Mức đòn bẩy thông thường các broker cho phép bạn giao dịch từ 1:50, 1:500 đến 1:2000. Ở Exness bạn có thể chọn đòn bẩy 1:không giới hạn. Exness là broker đầu tiên cung cấp đòn bẩy cao đến không giới hạn. Đòn bẩy forex cao ngoài tác dụng giúp bạn giao dịch lớn hơn số tiền nạp vào mà còn tác dụng giúp Margin giảm xuống giúp hạn chế stop out và cháy tài khoản. Xem thêm quy định đòn bẩy không giới hạn ở Exness: Tại đây

Có một kế hoạch giao dịch forex tốt: Xem kế hoạch giao dịch tại đây

Cách tốt nhất và có lẽ là duy nhất để kiểm soát được yếu tố cảm xúc khi giao dịch forex đó là bạn phải có một kế hoạch giao dịch cụ thể từ lúc vào lệnh đến lúc thoát lệnh (nghĩa là có điểm vào lệnh, điểm chốt lỗ và chốt lời phù hợp). Cam kết tuân theo kế hoạch giao dịch của mình sẽ giúp bạn tăng sự tự tin, giảm bớt nỗi sợ và kiềm chế được lòng tham của bản thân.

Hãy hiểu rõ thị trường mà bạn đang giao dịch

Ví dụ như bạn đang chơi một môn thể thao đối kháng nào đó, bạn cần hiểu rõ luật chơi, hiểu rõ đối thủ mà bạn đang chơi cùng và thậm chí phải hiểu luôn cả sân chơi bạn tham gia. Là trader cũng không đi ngoài quy luật đó, bạn phải hiểu rõ thị trường bạn đang giao dịch, biết thị trường đang có những động thái nào, các yếu tố chính trị, kinh tế nào đang chi phối để biết cách phòng tránh rủi ro cho bản thân.

Chỉ chọn những giao dịch forex có tỉ lệ lời/lỗ tốt

Đây là một quy tắc cơ bản khác khi tham giao giao dịch trên thị trường. Thử tưởng tượng bạn giao dịch với tỉ lệ lời/lỗ là 1:2 hay 1:3, nghĩa là khi vào lệnh bạn đã có khả năng lỗ gấp 2 hay 3 lần so với khả năng bạn kiếm lợi nhuận rồi.

Các chuyên gia giao dịch luôn luôn khuyến nghị bạn nên chọn các giao dịch có tỉ lệ lời/lỗ tốt từ 3:1, điều này sẽ giúp bạn kiếm được lợi nhuận dù phương pháp giao dịch của bạn chỉ có tỉ lệ thắng từ 50%.

Thời điểm giao dịch quyết định tất cả

Thị trường tiền tệ hoạt động 24 giờ một ngày nhưng không có nghĩa bạn nên giao dịch liên tục, điều này sẽ ảnh hưởng đến sức khoẻ của bạn. Giao dịch tài chính đòi hỏi bạn phải có sự tỉnh táo và tập trung cao độ. Một yếu tố nữa là thời điểm giao dịch tốt nhất trên thị trường forex thường nằm ở phiên Âu và phiên Mỹ (khoảng 2-3 giờ chiều trở đi theo giờ Việt Nam). Bạn chỉ cần tập trung vào thời điểm này để tối ưu hoá kết quả mà mình đạt được.

Rút lui khỏi thị trường nếu bạn cảm thấy bất ổn

Đây là một phương pháp ít được đề cập trong các sách dạy về giao dịch forex nhưng là điều quan trọng nhất mà tôi (tác giả)đúc kết được sau nhiều năm tham gia giao dịch trên thị trường. Khi bạn cảm thấy thị trường có tính bất ổn cao, do các yếu tố địa chính trị, do yếu tố kinh tế… Hay đơn giản là bạn cảm thấy phương pháp giao dịch mình đang sử dụng gặp vấn đề thì hãy tạm rút lui. Việc rút lui này không phải là sự thất bại. Khi bạn rút lui bạn sẽ cảm thấy mình giải quyết được vấn đề về mặt cảm xúc, không bị thị trường làm ảnh hưởng. Bạn có thể có thêm thời gian nghiên cứu, chờ đợi thời điểm phù hợp để lên kế hoạch “tác chiến” tiếp theo.

Hãy nhớ rằng: mọi trader thành công đều biết thời điểm mình giao dịch forex không tốt cũng như thời điểm mình giao dịch tốt, học cách phòng tránh rủi ro và bạn sẽ thành công. 

Xem thêm các thông tin về thị trường và Exness ở Blog Exness

                                                                                                                     Tác giả: Dương Nguyễn Huy