ماهي الرافعة المالية وكيفية الإستفادة منها خلال التداول وقت الأخبار

عند البدء في تداول الفوركس و العقود مقابل الفروقات على وجه الخصوص، فكثيرا ما ستسمع عن مصطلح الرافعة المالية، فما المقصود بهذا المصطلح؟. ببساطة، الرافعة المالية عبارة عن وسيلة تُمكّنك من إجراء التداولات في الأسواق المالية بحجم أموال أكبر من المبلغ الذي أودعته. يمكن أن تؤدي المنتجات ذات الرافعة المالية، مثل العقود مقابل الفروقات إلى زيادة معدل المكاسب المحتملة ولكنها في نفس الوقت قد تسبب خسائر أيضا. سوف نتطرق إلى شرح الرافعة المالية بالتفصيل وتوضيح معلومات عن الرافعة و أهميتها في سوق الفوركس وكذلك أهم الجوانب والمزايا والعيوب التي يجدر بالمتداولين أن يكونوا على دراية بها.

الرافعة المالية عبارة عن أداة قوية للتداول يوفرها وسطاء الفوركس لجعل تداول الفوركس أكثر إتاحة لجميع فئات المستثمرين وتعد كأحد الخدمات المالية المقدمة للمتداولين، حيث تعمل على تقوية فرص الإستثمار و تسمح بزيادة الأرباح إلى الحد الأقصى فى حالة معرفتك لاتجاه و حركة الأسعار وتحقيق عقود تداول رابحة، لكن في نفس الوقت تنطوي الرافعة المالية على مخاطر الخسارة. ويُتيح سوق الفوركس للمستثمرين استعمال رافعة مالية مرتفعة وتعتبر هذه ميزة لهذا السوق دون غيره من الأسواق المالية مثل سوق بورصة الأسهم والتي لا يكون بها روافع مالية لاسيما عند استعمال رافعة مالية مرتفعة. في هذا المقال نتعرف على ماهية الرافعة المالية وكيف يمكن أن يكون تأثيرها مربحا ولكن في نفس الوقت ينطوي على مخاطرة. وكذلك نوضح دورها في التداولات وقت الاخبار الاقتصادية وما هي المحاذير والتدابير التي يجدر بالمتداول اتخاذها خصوصا وقت التداولات على الأخبار والبيانات الاقتصادية…

ما هي الرافعة المالية في تداول الفوركس؟ وكيف يمكن اعتبارها سلاحا ذو حدين؟

قبل الاجابة على سؤال ما هي الرافعة المالية أو كيفية التداول بالرافعة المالية، يجدر الإشارة أولا إلى أنه على الرغم من امكانية تحقيق نجاحات جيدة مع الرفع المالي في سوق الفوركس والعقود مقابل الفروقات، حيث تعد الرافعة المالية إحدى أهم الخدمات المالية التي يقدمها الوسطاء، إلا بالنسبة للمتداول، إلا أنها تبقى سلاح ذو حدين في يديه، عادة ما تسبب الرافعة المالية إما مكاسب كبيرة وإما خسارة كبيرة فى حال إذا السوق يسير معاكسا لاتجاهات عقود التداول المفتوحة، حيث مع كل تحرك مخالف للصفقة سيزيد ذلك من حجم الخسارة، إما إذا كان السوق يسير في صالح عقود التداول المفتوحة فهذا قد يعني مزيد من المكاسب، لذا فإن المكاسب أو الخسائر يمكن لكلاهما أن يتوسع عند استخدام الرافعة المالية لكن يبقى الأمر معتمدا على مدى كفاءة و مهارة المتداول و كيفية استخدامه للرافعة المالية على النحو الأفضل لتحقيق النجاحات التي ينشدها. لذا، يجب أن يكون المتداول على علم ودراية تامة بالرافعة المالية وخصائصها وفوائدها وكذلك

التداول بالهامش

بعد أن تعرفنا على مفهوم الرافعة المالية وكيف يمكن العمل بالرافعة و حقيقة أن الرفع المالي يمكن أن يكون سلاحا ذو حدين، نتطرق لمفهوم الهامش والوصف الأقرب لمفهوم التداول بالهامش في سوق الفوركس، العقود مقابل الفروقات والأسواق المالية بشكل عام. وسوق الفوركس بشكل خاص هو انها تلك الطريقة التي يتم بها  تداول الأصول باستخدام أموال اضافية يقدمها وسيط الفوركس في صورة قرض مؤقت لفتح عقد التداول. تتيح طريقة التداول بالهامش للمتداولين الوصول إلى مبالغ أكبر من رأس المال مقارنة بحسابات التداول العادية في الأسواق المالية الأخرى التي لا يكون فيها ميزة التداول بالهامش. التداول بالهامش يتيح للمستثمرين الاستفادة من مراكزهم. ببساطة، يعمل التداول بالهامش على تضخيم نتائج التداول حتى يتمكن المتداولون من تحقيق أرباح أكبر في التداولات الناجحة. هذه القدرة على الحصول على نتائج أكبر تجعل تداول الهامش شائعًا بشكل خاص في الأسواق المالية مثل سوق الفوركس و عقود الفروقات. ومع ذلك يتم استخدام التداول بالهامش أيضًا في أسواق الأسهم والسلع والعملات الرقمية.

الهامش بين مميزات وعيوب التداول

تعتبر الميزة الأكثر وضوحا بالنسبة للتداول بنظام الهامش هي حقيقة أنه يمكن أن يحصل المتداول على مكاسب أكبر بسبب زيادة القيمة النسبية للعقود والتي يوفرها نظام الهامش. بخلاف ذلك، يمكن أن تكون التداولات بنظام الهامش مفيدًا للتنويع حيث يمكن للمتداولين فتح عقود تداول متعددة بكميات صغيرة نسبيًا من رأس المال اعتمادا على قوة الرفع المالي الذي يحدده المتداول. وأخيرًا، قد يسهل التداول بنظام الهامش للمتداولين فتح صفقات بسرعة دون الحاجة إلى تحويل مبالغ كبيرة من المال إلى حساباتهم. مع وجود رافعة مالية مناسبة، يمكن للمتداول أن يدخل في عقود تداول تفوق رأس ماله عشرات المرات، ولولا نظام الهامش والرافعة لكان الأمر يعتمد فقط على حجم رأس مال المتداول، فإذا كان رأس المال أقل من حجم العقد فلن يتمكن المتداول من فتح صفقة. مثلا إذا كان المتداول يريد فتح صفقة على اليورو مقابل الدولار الأمريكي وكان حجم العقد 100.000 الف دولار سوف يكون على المتداول امتلاك هذا المبلغ حتى يستطيع فتح صفقة واحدة فقط على اليورو مقابل الدولار الأمريكي. سيكون الأمر صعبا للغاية أليس كذلك؟ لكن مع نظام الهامش والرافعة تصبح الأمور أسهل بكثير حيث جعل نظام التداول بالهامش إمكانية دخول المتداولين من جميع الأطياف و رؤوس الأموال المختلفة، حتى أنه يمكن للمتداول الذي لديه رأس مال فقط 10 دولار أو 100 دولار أن يتمكن من فتح عقود تداول تفوق رأس ماله بعشرات أو مئات المرات.

على الرغم من جميع المزايا، فإن التداولات بنظام الهامش و الرافعة المالية  له عيب وهو احتمالية زيادة الخسائر بنفس الطريقة التي يمكنه بها زيادة الأرباح. لكن يرجع الأمر للمتداول ومدى مهارته وممارسته للتداول و قدرته على ضبط النفس وتحديد الأولويات وعدم السير عكس اتجاه السوق، و ما إذا كان المتداول قادرا على ادارة رأس ماله بشكل جيد  ضبط المخاطر وإدارتها والتحكم فيها بأفضل طريقة ممكنة.

أنواع الرافعة المالية في سوق الفوركس

بعد أن تطرقنا لمفهوم الهامش والتداول به، ننتقل الآن للتعرف على أنواع الرافعة المالية في سوق العملات الفوركس لكن قبل كل شئ، لعل شرح سؤال ما هي الرافعة المالية في سوق الفوركس قد أوضح بعض النقاط و أجاب عن أسئلة قد تدور في أذهان المتداولين فور سماعهم عن الرافعة المالية، إلا أن الرافعة المالية في حد ذاتها ليست نوع واحد، بل هناك الكثير من أنواع الرافعة المالية منها الرافعة الصغيرة مثل 1:2 و 1:50 و 1:100 و 1:200. بينما الرافعة المالية الكبيرة قد تكون مثل: 1:1000 أو 1:2000 أو الرافعة المالية الغير محدودة 1:غير محدودة، والتي توفرها شركة اكسنس بشروط معينة. أضغط هنا للتعرف على الرافعة المالية في شركة اكسنس.

على سبيل المثال بالنسبة للرافعة المالية الصغيرة، تعنى الرافعة المالية 1:50 او الرافعة المالية 50  زيادة حجم المبلغ المستثمر ل50 ضعف، وللتوضيح أكثر نأخذ مثال: نفرض أنك قمت بإستثمار 1000 دولار واخترت الرافعة المالية 1:50 فهذا يعنى زيادة حجم المبلغ المستثمر ليصل إلى مبلغ 50000 دولار، وإذا إخترت الرافعة المالية 1:100 فهذا يعنى زيادة حجم المبلغ المستثمر حيث يتطلب الأمر مبلغ أكبر بكثير ليصل إلى 100000 دولار، وبهذا يكون الإستثمار الأساسى وهو 1000 دولار لن يمنعك من الشعور بالأرباح الكبيرة فى حالة حدوث تحرك طفيف بالأسعار.  لكن في نفس الوقت، قد تؤدي الرافعة إلى خسارة فمثلا إذا كانت الرافعة 1:50 أو 1:100 و انعكس السوق و أتجه في عكس صفقتك، فهذا يعني أن الخسارة يمكن أن تتحقق في كما لو كان رأس المال يعادل 50 ضعف رأس المال الأساسي أو 100 ضعف رأس المال الأساسي إذا كنت تستخدم رافعة مالية 1:100.

مثال آخر لكن هذه المرة عن الرافعة المالية الكبيرة أو التداول بالرافعة المالية الكبيرة و على سبيل المثال 1:2000، فهذا يعني .زيادة راس المال 2000 مرة وبالتالي سوف يزيد رأس المال بمقدار 2000 مرة من حجمه الأساسي وهذا يسمح للمتداول بفتح المزيد من عقود التداولات و بحجم تداول كبير إذا أراد ذلك.

أي من أنواع الرافعة المالية تناسبك؟

قبل التطرق لإجابة هذا السؤال تحديدا، يجدر الإشارة إلى أن الإجابة عليه سوف تأخذنا لما ذكرناه بالأعلى حول أهمية إدراك مفهوم الرافعة المالية وكيف يمكن أن تسبب الرافعة مكاسب كبيرة أو خسائر أيضا. ينصح خبراء التداول عادة بأن يتم استخدام رفع مالى مناسبة لرأس المال و مدى مهارة وخبرة المتداول، لكن يستند الأمر أيضا على إدارة رأس المال و التحكم في المشاعر فلا يتم دخول عقود تداول بناءا على الحدث أو التوقع الغير مبني على تحليل فني أو اساسي و قراءة جيدة للسوق. وإدارة رأس المال بمفهومها الواسع يشمل الكثير من الجوانب لكن أهمها هو أن يدرك المتداول ما لديه من أموال و ما يستخدم من رافعة مالية وادوات تحليل فني وأساسي ويحدد معدل المخاطرة المقبول وفقا لذلك. فإذا كان المتداول متمرسا في السوق وعلى دراية و علم جيد بالتداول و مفاهيمه، لن يكون مترددا في استخدام اى من الروافع المالية سواء الصغيرة أو الكبيرة استنادا على قدرته في التحكم برأس المال الذي لديه و احجام العقود التي يريد الدخول بها للسوق. أما إذا كان المتداول مبتدئا ولا يزال في بداية مشواره، فمن الأفضل أن يكون متأنيا و حريصا وغير مندفعا في استخدام رفع مالى قد لا يستطيع كبح جماح مشاعره في دخول عقود تداول كبيرة أو لا تناسب رأس ماله مما قد يترتب عليه خسائر. هذا لا يعني أن المتداول المبتدئ يجب عليه استخدام روافع محددة فقط، بالطبع لا. الأمر برمته متروك للمتداول نفسه ومدى قدرته على فهم و إدراك مفهوم الرفع المالي واختيار نسبة الرفع المالي المناسبة له.

ميزة استخدام الرافعة المالية في سوق الفوركس

يستعمل المتداولين في سوق الفوركس الرفع المالي بهدف الإستفادة من التقلبات في أسعار الصرف بين عملتين مختلفتين. قوة الرفع التي يمكن تحقيقها في سوق الفوركس تعد من أعلى ما يمكن للمستثمرين الحصول عليه بين جميع الأسواق المالية الأخرى. الميزة الواضحة لإستخدام الرافعة المالية هي أنه يمكنك تحقيق قدر كبير من المال من خلال كمية محدودة من رأس المال فقط. لكن في نفس الوقت يمكنك أيضا أن تخسر كمية كبيرة من المال مع الرافعة المالية. كل هذا يتوقف على مدى حكمة استخدامها وكيفية المحافظة على إدارة المخاطر الخاصة بك. إن الاستخدام الأمثل للرفع المالي و الهامش يكون مع ادارة سليمة لرأس المال وادارة متزنة للمخاطر حتى تكون الرافعة المالية عامل مساعد على تحقيق النجاح في التداول.

كيفية إدارة مخاطر الرافعة المالية

على الرغم من أن الرافع المالي  يمكن أن يزيد من الأرباح المحتملة، فإن لديها أيضًا القدرة على زيادة الخسائر المحتملة، ولهذا السبب يجب عليك أن تختار بعناية مقدار الرافعة المالية في حساب التداول الخاص بك وفقا لاحتياجاتك و استراتيجيتك في التداول. ولكن تجدر الإشارة إلى أنه على الرغم من أن التداول بهذه الطريقة يتطلب إدارة مخاطرة دقيقة، فإن العديد من المتداولين يتداولون دائمًا مع الرافعة لزيادة عوائدهم المحتملة على الاستثمار. من الممكن جدا تجنب التأثيرات السلبية للرافعة المالية بالفوركس على نتائج التداول. فمثلا ليس من المعقول التداول بكامل الرصيد في عقد تداول واحد، على سبيل المثال فتح صفقة واحدة بأقصى حجم تداول.

بصرف النظر عن ذلك، يقدم وسطاء الفوركس عادة أدوات إدارة المخاطر الرئيسية مثل أوامر وقف الخسارة التي يمكن أن تساعد التجار على إدارة المخاطر بشكل أكثر فعالية والتي تكون موجودة في جميع منصات التداول المستخدمة مثل منصات الميتاتريدر وغيرها. وعليه، يمكن القول أنه من أهم أدوات إدارة المخاطر هو استخدام أمر وقف الخسارة، و تداول الادوات المالية بصفقات ذات أحجام مناسبة و الحد من كمية رأس المال لكل صفقة (لا تضع البيض كله في سلة واحدة). وبهذه الطرق السليمة لإدارة المخاطر، يمكن استخدام الرافعة المالية بنجاح مع الإدارة السليمة لرأس المال.

استخدام وقف الخسارة ضع في اعتبارك أيضا أن الرافع المالي مرنا تماماً وقابل للتخصيص حسب احتياجات وخيارات كل متداول.

الرافعة المالية والأخبار الاقتصادية

كما ذكرنا سابقًا أنه على الرغم من أن الرافع المالي يمكن أن يزيد من حجم مكاسبك بشكل كبير إلا أنها تزيد من حجم المخاطرة بأموالك وبالتالى يفضل أن يكون استخدام الرافعه الماليه محسوبا بشكل معتدل، خاصة وقت صدور الأخبار الاقتصادية المؤثرة في حركة الأسعار بالسوق و محركة له. بمعنى أنه يجب التأني وضبط النفس مع الرافعة المالية خصوصا عندما يقترب موعد صدور بيانات اقتصادية هامة و مؤثرة. ويفضل عند استخدام الرافعة المالية الكبيرة أن تكون مدركا لكيفية استخدامها وإدارة رأس المال والمخاطر بشكل جيد.

تقدم شركات الوساطة رافعة مالية للمستثمرين كنوع من المساعدة لتحقيق مزيد من الربح مع ضمان جميع الحقوق، حيث تكون جميع الحقوق محفوظة فيما يتعلق بقواعد الرفع المالي وحماية الرصيد السلبي. و تتيح شركات الوساطة مضاعفة المبلغ المراد استثماره بخمسين أو مائة مرة مضاعفة، ففى حالة الربح يستطيع المستثمر أن يأخذ المبلغ المُستثمر بالإضافة إلى الأرباح التى حققها بإستخدام الرافعة المالية وفى حالة الخسارة يتوقف حساب المستثمر نظرًا لخسارته المال المُستثمر وبالتالى ينتهى قدرته على التداول ويجب عليه وضع أموال أخرى لكى يستطيع التداول وإستعادة جزء من خسائره على سبيل المثال.

معلومات حول الرافعة المالية وقت الأخبار والبيانات الاقتصادية

معروف أن تداول الادوات المالية وقت الأخبار أو وقت صدور البيانات الاقتصادية ذات التأثير المباشر والسريع على السوق، يكون محفوفا بالمخاطر، حيث تكون التذبذبات في أعلى حدتها وتكون اتجاهات السوق ربما غير واضحة تماما. لهذا، يفضل أن يأخذ المتداول الحيطة حيال ذلك خصوصا إذا كان معتادا على استخدام رافعة مالية كبيرة. يفترض الا يتسرع في فتح و اغلاق عقود التداول أثناء موجة الأخبار والبيانات الاقتصادية. معظم الوسطاء يقومون بوضع حد أقصى للرفع المالي وقت صدور البيانات و الاخبار الاقتصادية الهامة والمؤثرة وذلك حرصا على سلامة حسابات المتداولين وحماية لهم من مخاطر التقلبات التي تكون في ذروتها قبل أو أثناء صدور البيانات الاقتصادية. وبالتالي قد تكون المعلومة الأفضل هنا هي التأني وعدم التسرع ومحاولة البحث عن أفضل فرص التداول مع تقليل المخاطرة و الادارة السليمة لرأس المال.

رافعة إكسنس المالية 

تقدم شركة إكسنس رافعة مالية مرنة تناسب كافة متطلبات وإستراتيجيات المتداولين في سوق الفوركس.

• رافعة إكسنس تبدأ من  1:2 وحتى  1:UNLIMITED أو الرافعة اللانهائية.
• إكسنس هي شركة الفوركس الوحيدة التي تتيح الرافعة اللامحدودة والتي تتيح التتداول بهامش شبه قليل.

اختر الرافعة المالية التي تلائم طريقة واستراتيجية التداول الخاصة بك عند فتح حساب فوركس على منصة إكسنس لتداول العملات.