مفهوم اللوت وإدارة رأس المال في تداول الفوركس

لكل شئ وحدة قياس، فمثلا وحدة قياس الكهرباء هي الواط، و وحدة قياس الكتلة هي الجرام و تسمى وحدة قياس الوزن بالنيوتن. وعندما يتعلق الأمر بسوق الفوركس و تداول عقود الفروقات على العملات الأجنبية والأسهم وغيرها من أدوات تداول، فإن وحدة القياس تسمى اللوت. عند النظر إلى تاريخ المضاربة في سوق الفوركس، نجد أنه كان متاحاً بمبالغ محددة من العملة الأساسية تسمى اللوت، وتشير إلى أصغر حجم صفقة متاحة للاستخدام في تجارة العملات وعقود الفروقات. واللوت له أحجام مختلفة، منها القياسي (ستاندرد) و تكون قيمته مائة ألف دولار، والصغير (ميني) عشرة آلاف دولار، والمتناهي الصغر (ميكرو) وقيمته ألف دولار، فيما تقاس الأرباح القائمة حسب قيمة النقطة Points. وفي هذا المقال، نتطرق إلى شرح اللوت Lot و حجم اللوت وأهميته في تداول الفوركس.

مفهوم اللوت في تداول فوركس

lot معنى اللوت هو أقل وحدة أو حجم اللوت الذي يمكن التعامل بها في سوق العملات فإذا أراد متداول الدخول في عقد تداول على اليورو مقابل الدولار الأمريكي eur usd مثلا، و كانت نوع الصفقة شراء على سبيل المثال، فهذا يعني أن المتداول سوف يحدد حجم اللوت و يقوم بشراء وحدة واحدة من اليورو مقابل سعر الدولار. اذا كان سعر الصرف حينئذ eur usd 1.1320 ثم تحرك السعر إلى  eur usd 1.1321 نجد أن هناك زيادة بنقطة واحدة. هذا ما يسمى مكسب. ولكن على سبيل المثال اللوت هو القيمة التي سوف يتم الدخول بها في موقع الصفقة، معنى ذلك لو دخلت الصفقة بمائة دولار (باستخدام الرافعة المالية 1:100) وليس شرط استخدام هذه الرافعة المالية تحديدا، يمكن استخدام أى رافعة أخرى. في هذا المثال، كل نقطة سوف تكون قيمتها واحد دولار تنطوي عليها، وهذا يعنى في حالة المكسب لمائة نقطة سوف يكون مكسبك مائة دولار. إذا حدث العكس وخسرت سوف تكون خسارتك بمائة دولار تنطوي عليها خسارة محققة. اللوت هو قيمة الوحدة الواحدة من رأس مالك الذي سوف تتاجر به في السوق. وبالتالي يمكن تعريف اللوت بسهولة و سمك لوت على أنه وحدة قياس حجم معاملة التداول في الأسواق المالية.و اللوت غالباً ما يكون حجم العقد المالي. معنى lot هنا يتحدد بناءً على عدد العقود (لوت) التي تتداولها، سيكون المبلغ المستثمر أكثر أو أقل نسبياً. كلما زاد عدد اللوت، زاد المبلغ المستثمر و العكس صحيح. في سوق التداول والعقود مقابل الفروقات، يمكننا استخدام 3 أنواع رئيسية للوت وهي:

– اللوت القياسي Stanard lot

– ميني لوت Mini lot

– مايكرو لوت Micro lot

يرجى العلم أن مفهوم وقيمة “اللوت” يختلف اعتماداً على ما إذا كنت تتداول زوجاً من العملات أو مؤشر أسهم أو سلعة أو عقود CFD للعملات الرقمية و كذلك الأسهم.

ما هو المايكرو لوت في تداول الفوركس Micro lot

يعرف المايكرو لوت بأنه أصغر رقم أو حجم لوت أو أقل سمك اللوت في المضاربة أو على سبيل المثال هو العقود الصغيرة ” حجم اللوت الصغير ” وهي أصغر حصة قابلة للتداول متاحة لمعظم الوسطاء. اللوت الصغير هو الذي يكون حجمه 1,000 وحدة من العملة الأساس. فهذا يعني أن اللوت الصغير بقيمة 1,000 دولار وحدة من العملة الأساسية أو وحدة من العملة التي تريد تداولها. إذا كنت تتداول زوج دولار، فإن النقطة الواحدة تساوي 10 سنتات. إن عقود الميكرو جيدة جدًا للمبتدئين الذين يرغبون في إبقاء المخاطر عند الحد الأدنى أثناء ممارسة تداولاتهم. يمكنك فتح حساب ستاندارد سنت مع اكسنس وتجربة اللوت المايكرو الآن من هنا

ما هو الميني لوت في تداول الفوركس Mini lot

أحجام اللوت الأكبر من المايكرو هي الميني لوت Mini lot .الميني لوت أو معنى اختصار lot يعادل حجم اللوت 10,000 وحدة من العملة الأساسية. إذا كنت تستخدم حسابًا قائمًا على الدولار وتداول زوجًا قائمًا على الدولار، فستكون قيمة كل نقطة في تجارتك حوالي 1.00 دولار. إذا كنت مبتدئًا وترغب في بدء التداول باستخدام أحجام عقود صغيرة، فتأكد من الحصول على رأس مال جيد ويمكنك تجربة اللوت المايكرو أو اللوت الميني.

على الرغم من أن 1,00 دولار لكل نقطة يبدو كمبلغ صغير في تداول الفوركس، لكن يمكن للسوق أن يتحرك 100 نقطة و أكثر في اليوم. وأحيانًا حتى في الساعة. إذا كان السوق يتحرك ضدك، فهذا يضيف ما يصل إلى 100 دولار خسارة. الأمر متروك لك لتقرير تحملك النهائي للمخاطر. وذلك لأن تقليل حجم اللوت لا يعني بالضرورة نهاية المخاطرة، مهما كان حجم اللوت الذي تستخدمه يجب أن يكون هناك رؤية منضبطة لإدارة المخاطر وبالطبع إدارة جيدة للحساب.

ما هو اللوت القياسي في تداول الفوركس Standard lot

اللوت القياسي Standard lot يكون حجم اللوت 100,000 وحدة من العملة الأساسية. هذا يعني أن حجم اللوت يكون بقيمة 100،000 دولار إذا كنت تتداول بالدولار. متوسط قيمة النقطة للعقود القياسية هو 10 دولارات لكل نقطة. العقود القياسية و حجم اللوت القياسي عادة ما تكون مناسبة للحسابات ذات الحجم القياسي. تقول بعض الإحصاءات أن معظم المتداولين في سوق العملات يفضلون المضاربة بـ حجم لوت ميني أو حجم لوت مايكرو، لكن هذا لا يعني أن الحجم القياسي غير مستخدم أو غير محبذ، بالطبع لا. حجم اللوت القياسي يتداول به العديد من المتداولين لاسيما المتمرسون وذوي الخبرة الجيدة في تداول الفوركس وعقود الفروقات. إن الحفاظ على حجم اللوت الخاص بك في حدود المعقول بالنسبة إلى حجم حسابك سيساعدك في الحفاظ على رأس المال الخاص بك لمواصلة تداول على المدى الطويل وبالتالي تحقيق النجاحات .

اللوت وإدارة رأس المال 

عالم التداول يعد مجال استثماري ويحتاج إلى التعامل مع قواعد إدارة رأس المال Money Management طبقا للقواعد المعمول بها في عالم الإستثمار. تقوم فكرة  إدارة رأس المال  على وضع ضوابط لتحديد أحجام الأموال التي سيتم الدخول بها السوق مع حساب حجم المخاطرة المسموح به في كل صفقة على حدة. وعند التداول في سوق الفوركس وعقود الفروقات، يتم فتح العقود بأحجام تسمى اللوت كما شرحنا في بداية المقال، لكن لكي يتم التداول في سوق الفوركس بطريقة سليمة و باستخدام اللوت المناسب لحجم رأس المال، يفترض أن يطبق المتداول مفاهيم ادارة رأس المال للتعامل الأمثل مع اللوت و عقود التداول.

ويعتبر تحقيق الربح فى التداول فى الفوركس مجرد جزء من عملية التداول ولكن الجزء الأصعب فيها هو كيفية التعامل بشكل صحيح مع الخسائر المالية والعمل على تقليلها والخروج من الصفقات بأقل الخسائر الممكنة، فعندما تكون خسائرك محدودة فهذا يجعل مدة تواجدك فى السوق طويلة حتى لو تحرك السوق ضد مصلحتك، توجد العديد من الطرق التى تعمل على تقليل الخسائر ولكن من أفضل تلك الطرق هو تحديد الحد الأقصى للخسارة.

ما المقصود بالحد الأقصى للخسارة أو الخسارة القصوى؟

الحد الأقصى للخسارة هى الحد الأقصى من الأموال التى من الممكن أن تتحمل خسارتها خلال عملية التداول، ويعنى ذلك أن مهما كانت حجم الخسائر فإن تحديدك لحد أقصى للخسارة من رصيدك يجعلك مطمئنًا وتستطيع التحكم فى انفعالاتك والتفكير بشكل جيد دون ضغوط نفسية، حيث أن معظم المتداولين يخسروا أموالهم لأنهم لم يضعوا إستراتيجية جيدة للتداول وتركوا حساباتهم عرضة للخسائر المتلاحقة بدون تحديد لحجم الخسائر التي يمكن تحملها.

مثال على ذلك:

إذا كان فى حساب التداول الخاص بك نحو 1000 دولار، وقررت التداول ب100 دولار فمن المتوقع أن تخسر ثلاث مرات متتالية و بالتالى ستخسر من حساب التداول أو محفظتك الاستثمارية لتصل إلى 400 دولار، وقد ذلك يجعلك أن تدخل مرة أخرى للتداول ب200 دولار معتقدًا بأن هذه المرة قد تكون فرصة للتحقيق الربح بعد الثلاث خسائر المتتالية.

وفي مثال أخر: إذا كان حجم حساب التداول 1000 دولار أمريكي  ونسبة المخاطرة 5% إذا فإن حجم الأموال المعرضة للخسارة تكون كالتالي:

حجم الأموال المعرضة للخسارة = ((النسبة المحددة ÷ 100) × حجم حساب التداول)

حجم الأموال المعرضة للخسارة = ((5 ÷ 100) × 1000 دولار) = 50 دولار.

ماذا يحدث إذا ما قرر المتداول تكملة عملية التداول بدون وضع حد أقصي للخسارة؟

إذا قرر المتداول إستكمال تداولاته ب100 دولار فى الصفقة التالية من خلال المثال السابق إعتقادًا منه أنها فرصة للربح، ففى حالة خسارته ستنخفض أمواله لتصل إلى 250 دولار، وبالتالى فإن الفرصة لتحقيق الربح تكاد تكون منعدمة لأنه لابد عليه أن يربح نحو 150% من رأس ماله هذا بالإضافة إلى خسارة رأس المال، فى المقابل إن وضع حد أقصى للخسارة يجنبك التعرض لمثل هذا الموقف.

أمر وقف الخسارة وكيفية تحديد حجم العقود:

عليك أولاً أن تحدد ما هو عدد نقاط وقف الخسارة ثم يتم تحديد حجم العقود أو الصفقات بناء على نسبة الأموال المعرضة للمخاطرة كالتالي:

عدد العقود = حجم الأموال المعرضة للمخاطرة ÷ (عدد نقاط أمر وقف الخسارة × قيمة النقطة )

عدد العقود = 200 دولار÷ ( 50 نقطة × 10 دولارات قيمة النقطة ) = 0.4 عقد أو لوت

ما السبب الرئيسي الذي قد يؤدي إلى الإخفاق والتعرض لخسائر متتالية؟

إن السبب الأساسى فى خروج العديد من المتداولين من السوق وخسارة حساب التداول بسهولة هو الإدارة الضعيفة لرأس المال وعدم الالتزام بأساسيات وقواعد التداول. الإدارة الذكية لنسبة المخاطرة تجعل المتداول يحافظ على إستمراره في السوق على المدى الطويل والمحافظة على أمواله.

العوامل التى تؤدى إلى حدوث زيادة بمقدار الربح وتقليص الخسائر:

من أهم الأسباب التى تزيد من أرباحك وتقلل خسائرك هو وضع حد أدنى للخسارة، بالإضافة إلى فتح عدد كبير من الصفقات مع الإلتزام بتطبيق القواعد الأساسية لإدارة رأس المال و حساب التداول.

وأخيرا يجب دائما على المتداول في العملات تحديد نسبة العائد للمخاطرة بحيث لا تقل عن 1:2 حسب المتعارف عليه كقاعدة رئيسية. على متداول الفوركس عند فتح حساب تداول الالتزام بالقواعد والقوانين المنضبطة لإدارة رأس المال وعدم الإلتفات لمغريات المكسب السريع أو صفقة خارج إطار نظام إدارة رأس المال مهما كانت مغريات السوق.  حتى في حالة حدوث خسارة متتالية في الصفقات ولكن على المقياس الموسمي أو السنوى ستتمكن من حساب مدى كفاءة خطة إدارة رأس المال المتبعة.

نصائح مساعدة على النجاح في التداول

أولا: استخدام أمر الحد من الخسارة Stop loss: وهي من القواعد الرئيسية في المتاجرة في الأسواق المالية بشكل عام و سوق العملات بشكل خاص، وتعتبر من النصائح الهامة. يعتبر أمر الحد من الخسارة Stop loss هو أحد أهم الأوامر على منصات التداول للحد من الخسائر وانعكاسات السوق المفاجئة. ولكن لماذا ؟ للبساطة لأن أمر وقف الخسارة هو خط الدفاع الرئيسي في حماية حساب التداول من الانجراف نحو المزيد من الخسائر في حال انعكاس السوق. فلا أحد تصدق توقعاته طوال الوقت. فقد تبذل الجهد المطلوب في التحليل ولكن يحدث أمر ما يجعل من حركة السعر تبدأ في معاكستك حيث تبدأ بمواجهة الخسارة مع كل نقطة يعاكسك بها السعر. وضع أمر الحد من الخسارة قبل الدخول في الصفقة هو أحد صفات المتداول المحترف، فبعد أن يحلل المتداول حركة سعر عملة ما ويقرر على أساس هذا التحليل الدخول في صفقة بيعاً كانت أم شراءاً سوف يحدد مسبقاً النقطة التي سيغلق عندها الصفقة في حالة الخسارة قبل الدخول في الصفقة وذلك بأن يقول مثلاً : ” أعتقد بأن سعر اليورو سيرتفع بعد قليل لذا سأشتريه بالسعر كذا ولكن إذا لم يرتفع كما أتوقع فإنني سأغلق الصفقة بخسارة عند سعر كذا “، وذلك لأن التحديد المسبق لنقطة الخروج بخسارة تقي المتاجر من الوقوع تحت التأثير النفسي ” على أمل ” عودة السعر فيما بعد. والإلتزام بذلك كثيراً ما يكون هو الفارق بين المتاجر الناجح وغير الناجح.

الانضباط في المتاجرة في سوق العملات أو الأسواق المالية بشكل عام والتقيد الصارم بمعطيات التحليل و تجاهل التأثير النفسي هو أحد أهم عوامل النجاح في المضاربة بالأسواق المالية وبالتالي أحد أهم أسباب الدخل المادي المرتفع الذي يصحب هذا النجاح.

ثانيا: لا تخسر أكثر من 5 % من قيمة حسابك في صفقة واحدة: عندما تقرر الدخول في صفقة ستحدد النقطة التي ستدخل بها شاريأ أم بائعاً لعملة ما . وستحدد النقطة التي ستخرج عندها في حالة عاكسك السعر وعانيت الخسارة .

إن المبلغ الذي يمكن أن تخسره في صفقة ما لابد أن لا يزيد عن 5 % من مجمل حسابك الكلي .

فما معنى ذلك ؟

لنفترض أن لديك حساب تداول عادي في سوق العملات ذو قيمة 10.000$ وقررت الدخول في صفقة ما فهذا يعني إنه عليك أن تحسب السعر الذي ستخرج به في حالة الخسارة بحيث لا تزيد الخسارة إن حدثت عن قيمة 500$ وهو ما يعادل 5% من مجمل حسابك الكلي .

فمثلاً : لو كنت قد اشتريت 1 لوت  جنية استرليني بسعر GBP/USD = 1.3000 على أساس أن سعر سيرتفع بعد قليل فأين ستضع أمر الحد من الخسارة ؟

ستضعه عند سعر GBP/USD = 1.2950 .

وبذلك فأنت تحدد خسارتك بمبلغ 500$ وهو ما يعادل 5% من حسابك.

فماذا لو كنت اشتريت 2 لوت ؟

لو وصل السعر إلى GBP/USD = 1.2950 تكون خسارتك هنا 1000$ لأن لديك 2 لوت وليس 1 لوت وهذا المبلغ يعادل 10 %

أنت تعلم أن حجم الخسارة تعتمد على عدد النقاط التي تخسرها وعلى حجم العقود ( اللوت ) الذي تدخل به . فكلما زاد عدد النقاط التي تخسرها يزيد قيمة المبلغ الذي ستخسره 10$ عن كل نقطة في الحساب الستاندارد و 1$ عن كل نقطة في الحساب المصغر.

وكلما زاد عدد العقود التي تشتريها في صفقة كلما زادت قيمة الربح في حالة الربح وزادت الخسارة في حالة الخسارة.  فعندما تدخل صفقة فعليك أن تضع نقطة الخسارة بحيث لن تخسر في هذه الصفقة أكثر من 5% من حسابك.

وعلى هذا الأساس تختار عدد العقود والسعر الذي ستضع أمر الحد من الخسارة عنده.  فإذا كان شراءك ل 2 لوت سيجعلك تخسر أكثر من 5% من حسابك فلا تشتر 2 لوت بل اشتر لوت واحد، وإن كان السعر الذي ستضع عنده أمر الحد من الخسارة سيجعلك تخسر أكثر من 5% من حسابك – إن حدثت – فربما عليك تقريب هذا السعر من نقطة الدخول أكثر.

ثالثا: لا تدخل في صفقة بعكس ميل السعر: الاتجاه العام للسعر هو صديق المتداول Trend is your friend وهي مقولة سوف تسمعها كثيرا في الأسواق المالية لما لها من تأثير وأهمية في معرفة وتحديد اتجاهات السوق، وكثيراً ما يكون التقيد بها سبباً هاماً من أسباب النجاح في المضاربة. ولكن فكيف تتقيد بهذه القاعدة ؟ الأمر ليس معقدا، الأفضل أن لا تدخل في صفقة بعكس الاتجاه العام للسعر وذلك عندما تقوم بتحليل الرسم البياني لأحدى العملات سيكون أحد أهم أهدافك هو التعرف على ميل السعر لهذه العملة أي الاتجاه العام لحركة سعر العملة. فهل سعر العملة يتجه نحو الصعود up trend ؟ أم نحو الهبوط down trend ؟ أم إن السعر يكاد لا يتغير أو يمشي في اتجاه جانبيside away ؟

فعندما تتوصل إلى الاجابة عن هذا السؤال بتحليل الرسم البياني وفي إطارات زمنية متعددة، سوف يكون من الأفضل أن تضع باعتبارك أن تدخل صفقة في إتجاه السعر ولا تدخلها عكس الاتجاه.

لماذا الالتزام بإدارة رأس المال؟

إن التزامك بقواعد إدارة رأس المال سيجبرك على عدم الاندفاع في شراء كميات كبيرة من العقود طمعاً بأرباح كبيرة. نعم إن شراءك ل 10 لوت سيمنحك أرباح هائلة إن صدقت توقعاتك هذا صحيح، ولكنه في المقابل سيتسبب بخسائر فادحة إن لم تصدق توقعاتك. فإذا دخلت بحجم عقود كبير ولم تصدق توقعاتك فقد تخسر كل ما لديك من مال ولن تتمكن بعدها حتى من الحصول على فرصة لتعويض ما فقدت.

افتح حساب تداول فوركس مع شركة Exness و تداول بالاحجام الذي يناسبك!

ابدا الان مع اكسنس

ان تداول عقود الفروقات يشمل خطورة.